С какими странами у России заключен Договор об избежании двойного налогообложения? Какая страна среди них самая низконалогооблагаемая?
Таких стран около сорока. Самой низконалогооблагаемой является Кипр, где ставка … >>
Банковские счета
Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет оффшорной компании? Для хранения сбережений или оборотных средств, или для торговых транзакций. Всвязи с мерами по борьбе с финансированием международной террористической деятельности, банки все более неохотно работают с торговыми тразакциями либо вообще отказываются от них. Два-три перевода в месяц - это все, что могут предложить большинство банков. Они называют это PRIVATЕ BANKING, т. е. фактически - это управление активами. Однако, для торговой деятельности нужны именно торговые транзакции. Количество банков, которые берутся за такую работу для нерезидентов, весьма ограничено.
У банкиров есть непреложный принцип "знай своего клиента". Это значит, что без предоставления банку достоверной информации о своем текущем бизнесе, о себе лично, об источниках дохода и др. информации, банковского счета в серьезном банке не открыть.
Любой банк обязан знать бенефициара (конечного собственника денег на счету), происхождение денег на счету, схему ведения бизнеса (откуда и за что приходят деньги, куда они переводятся, и за что), подробную информацию о лицах уполномоченных к управлению счетом. Составленный первоначально, при открытии счета, профиль компании должен соответствовать последующей деятельности, иначе банк может принят решение о закрытии счета.
Очень важно составить профиль клиента таким образом, чтобы он был приемлем для конкретного банка. Естественно, что это могут сделать только профессионалы.
Из тех банков, которые мы рекомендуем для открытия счета, наиболее оптимальным является латвийский банк Айзкраклес, который предоставляет весьма приличный и недорогой сервис и по торговым транзакциям и по инвестициям. Кроме него по торговым транзакциям работают кипрские банки Bank of Cyprus, FBME, а также лихтенштейнский Hypo Investment Bank. Эти банки не требуют больших неснижаемых остатков.
